Online-Depot
Vergleich |2024|
Welche Faktoren sind bei der Auswahl wichtig?
Finden Sie über unseren Vergleich das passende Online Depot in Österrreich.
Online-Depot Vergleich
Geben Sie Ihre Daten ein und finden Sie die besten Online-Depots für Ihre Bedürfnisse.
Begriffserklärungen des Vergleichsrechners
- Ordervolumen: Dies bezeichnet den Geldbetrag, der bei einem einzelnen Kauf oder Verkauf von Wertpapieren im Online-Depot bewegt wird.
- Orders pro Jahr: Die Anzahl der Transaktionen (Käufe und Verkäufe) von Wertpapieren, die in einem Jahr im Depot getätigt werden.
- Durchschnittliches Depotvolumen: Der durchschnittliche Gesamtwert aller im Depot befindlichen Wertpapiere über einen bestimmten Zeitraum, typischerweise über ein Jahr.
Unsere Depot Empfehlung des Monats:
Risiken von Investments
Investieren birgt Risiken. Die Wertentwicklung von Anlagen unterliegt Schwankungen. Anleger können Teile oder ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren. Vergangene Performance ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Wichtiger Hinweis: Unser Angebot dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Anlageentscheidungen treffen Sie eigenverantwortlich. Wir übernehmen keine Haftung für Verluste, die aus der Nutzung unserer Inhalte entstehen.
Holen Sie sich Rat: Bevor Sie investieren, sollten Sie unabhängig beraten werden und die für Sie passenden Anlageprodukte sorgfältig auswählen.
Affiliate-Hinweis: Wir kooperieren mit verschiedenen Partnern, um Ihnen Vergleich- bzw. Angebotsmöglichkeiten anbieten zu können. Über spezielle Links (Affiliate-Links) auf unserer Seite können Sie deren Angebote nutzen. Wenn Sie dies tun, erhalten wir unter Umständen eine Provision. Für Sie entstehen dadurch keine zusätzlichen Kosten.
Übersicht verschiedener Online-Depot Anbieter
Bitte beachten Sie, das diese Übersicht zu einem bestimmten Stichtag erstellt wurde. Einzelne Werte und Informationen können sich in der Zwischenzeit geändert haben.
Freedom24
Firmensitz auf Zypern
Freedom24 bietet seinen Kunden mehr als 1 000 000 Handelsinstrumente, darunter Aktien, ETFs, Futures und Optionen an den wichtigsten amerikanischen, asiatischen und europäischen Börsen.
Was uns besonders gut gefällt:
Viele Tradingmöglichkeiten und einfache Gebührenstruktur
Bildquelle: https://freedom24.com/
Vorteile:
- 1 Mio.+ Aktien, ETFs, Optionen, Futures und weitere Instrumente
- Zugang zu den 15 größten Börsen in Amerika, Europa und Asien von einem Konto aus
- Anwenderfreundliche Webplattform und App
- Vor- und nachbörslicher Handel möglich
- Langfristige Sparpläne für 3, 6 oder 12 Monate
finanzen.net zero
Firmensitz in Karlsruhe
Bei finanzen.net zero ist der Handel von über 300.000 Aktien, ETFs, Optionsscheinen und seit kurzem auch von echten Kryptowährungen für zero Gebühren (zzgl. marktüblicher Spreads) und maximal einfach möglich.
Was uns besonders gut gefällt:
Tolle Neukundenangebote wie Gratis-Aktien und eine sehr funktionale App
Vorteile:
- Kein Mindestodervolumen
- Keine laufenden Kosten
- Rund 900.000 Aktien, Fonds und ETFs,
- Kauf/Verkauf von 33 Kryptowährungen möglich
- Keine direkten Ordergebühre
- Sonstige Ordergebühren 1€
Brokerpoint
Firmensitz in Hamburg
Brokerpoint bietet für Kunden aus Österreich kostenlose Depots für Wertpapiere an. Zudem haben Sie die Möglichkeit, von einem Konto aus weltweit in Wertpapiere zu investieren.
Was und besonders gut gefällt:
Das sehr faire Gebührenmodell, gerade für Einsteiger
Bildquelle: https://brokerpoint.de/handelbare-maerkte/#europa
Vorteile:
- Kostenloses Depot
- Kostenlose Realtime-Kurse
- Kostenlose Depotanalyse
- Aktienorder für 2,29 €
- Ab 1,89 € Aktien, Indexoptionen und Futures handeln
- Zugang zu weltweit 1350 Märkten
- Konten bis zu 30 Millionen Dollar geschützt
Smartbroker
Firmensitz in Berlin
Smartbroker bietet ein kostenloses Online-Depot & Verrechnungskonto an. Sie können über den Online-Broker in Aktien, Anleihen, Fonds, ETF’s, Zertifikate und Optionsscheine investieren.
Was und besonders gut gefällt:
Geringe Gebühren in allen Bereichen
Bildquelle: https://smartbroker.de/register.php
Vorteile:
- Keine Depotgebühren
- Trading an allen deutschen Börsenplätzen möglich
- Handel mit Aktien, Anleihen, Fonds, ETF’s, Zertifikaten und Optionsscheinen
- 0 € für Handle mit Aktien und Derivate
- Rund 18.000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag
- Kostenlose ETF-Sparpläne
Hello Bank!
Firmensitz in Salzburg
Die Hello Bank aus Österreich bietet Online-Depots zu attraktiven Sondertarifen an. Dabei wird Ihnen ein breites Investitionsangebot von Aktien, Anleihen, Fonds, ETF’s bis hin zu CFD’s angeboten.
Was und besonders gut gefällt:
Kostenlose Seminare & Webinare über Börsen-, Wertpapier- und Finanzthemen
Bildquelle: https://www.hellobank.at/hello-markets/wertpapiere/intro
Vorteile:
- Kostenloser „Börsen-Führerschein“ für Einsteiger
- Regelmäßige Free Trade-Aktionen
- Nur 2,50 € je Trade (bis 31.12.2021 ab Depoteröffnung)
- Keine Depotgebühren bis Ende 2021
- Generell keine Depotgebühren für Fonds
- Keine Negativzinsen
LYNX
Firmensitz in Berlin
LYNX ist ein Spezialist im Online-Broker Bereich und gehört zu den Marktführern in Europa. Es wird eine große Auswahl an Investitionsmöglichkeiten von Aktien bis zu CFD’s angeboten.
Was und besonders gut gefällt:
Vor allem für versierte Anleger & Trader geeignet
Bildquelle: https://www.lynxbroker.at/boerse/boerse-kurse/aktien/adidas-aktie/
Vorteile:
- Kostenlose Depoteröffnung
- Kostenloses Demokonto
- Kostenlose realtime Kurse
- Handel von Aktien, Optionen, Futures, ETF’s, Forex, CFD’s, Optionsscheine und Zertifikate
- Ordergebühren für Aktien ab 5,80 €
- Ordergebühren für Optionen ab 2,00 €
Erste Bank
Firmensitz in Wien
Die österreichische Erste Bank bietet Wertpapier-Depots zu attraktiven Neukundenrabatten an. Über diesen Online-Broker können Sie Aktien, Zertifikaten, Optionsscheine, Investmentfonds, ETF’s und Anleihen handeln.
Was und besonders gut gefällt:
Einfache Bedienbarkeit der George App
Bildquelle: https://www.sparkasse.at/erstebank/privatkunden/sparen-anlegen/anlegen-investieren/wertpapier-services/unsere-leistungen/direktdepot
Vorteile:
- Handel von Aktien, Anleihen, Fonds, ETF’s, Optionsscheinen und Zertifikaten möglich
- Realtime Kurse von Wertpapieren für den Börsenplatz Wien
- Order können rund um die Uhr erteilt werden
- Telefonische Ordererfassung möglich
DKB
Firmensitz in Berlin
DKB ist ein deutscher Online-Broker, welcher ein kostenloses Online-Depot anbietet. Sie können Wertpapiere auf 9 deutschen Börsen und verschiedenen Auslandsbörsen handeln.
Was und besonders gut gefällt:
Sehr transparentes Gebührenmodell
Bildquelle: https://www.dkb.de/kurse/maerkte.html
Vorteile:
- Kostenloses Depot & Verrechnungskonto
- Orders ab 10 €
- Deutsche Börsen und Auslandsbörsen
- Rund 1,5 Millionen handelbare Wertpapiere
- Große Auswahl an Fonds- und ETF-Sparplänen
Trade Republic
Firmensitz in Berlin
Der deutsche Online-Broker Trade Republic bietet kostenlose Depots sowie Trading ab einer Gebühr von 1,00 € an. Auf der Plattform können über 7.000 Aktien und ETFs gehandelt werden. Der Handel mit CFD und Forex wird derzeit leider noch nicht angeboten.
Was uns besonders gut gefällt:
Die übersichtlich gestaltete App
Bildquelle: https://finanzentdecker.de/trade-republic-guide/
Vorteile:
- Rund 1.500 ETF-Sparpläne
- Rund 9.000 Aktien und ETFs,
- Kauf/Verkauf von Kryptowährungen möglich
- Keine Depotführungsgebühren
- Keine Ordergebühren bei Aktien, ETFs und Derivate
- Sonstige Ordergebühren 1€
DADAT Bank
Die DADAT Bank ist ein Online-Broker aus Österreich. Die Kosten und Gebühren eines Depots sind dabei sehr günstig.
Was und besonders gut gefällt:
Die vielen Sonderangebote für Neukunden
Bildquelle: https://www.dad.at/Kurse-Maerkte/Kurse-Maerkte/Maerkte
Vorteile:
- Sofortiger Start dank Videolegitimation mit digitaler Signatur möglich
- Keine Depotgebühren bis Ende 2022
- Keine Depotgebühren für Investmentfonds
- 1€ für börsliche und außerbörsliche Transaktionen
- Tausende Produkte im außerbörslichen Direkt- und Limithandel ganzjährig spesenfrei handeln
- Sonderkonditionen für Vieltrader
Online-Depots vergleichen?
Wie geht das am besten?
Die Wahl des richtigen Online Depots ist zwar nicht direkt entscheidend für den Erfolg einer Anlage, macht aber trotzdem viel aus. Hier sind einige der wichtigsten Faktoren, die Sie bei der Auswahl eines Online-Depots |2024| in Österreich berücksichtigen sollten:
1. Kosten und Gebühren
1.1. Kontoführungsgebühren
Viele Anbieter verlangen eine monatliche oder jährliche Gebühr für die Führung des Depots. Vergleichen Sie die Kosten und achten Sie auf mögliche Befreiungen oder Rabatte.
1.2. Transaktionsgebühren
Untersuchen Sie die Kosten pro Trade. Manche Anbieter haben eine fixe Gebühr, während andere eine prozentuale Gebühr auf den Transaktionswert erheben. Achten Sie auch auf Kosten für Sparpläne oder andere spezielle Produkte.
1.3. Zusätzliche Gebühren
Achten Sie auf versteckte Kosten wie Auszahlungsgebühren, Gebühren für Dividendenzahlungen oder Kosten für den Zugang zu bestimmten Börsenplätzen.
2. Handelsangebot
2.1. Verfügbarkeit von Anlageklassen
Prüfen Sie, welche Anlageklassen (Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds, Derivate etc.) der Anbieter zur Verfügung stellt. Ein breites Angebot ermöglicht mehr Flexibilität und Diversifikation.
2.2. Internationale Börsenplätze
Wenn Sie international investieren möchten, ist es wichtig, dass der Anbieter den Zugang zu den gewünschten Märkten ermöglicht.
3. Benutzerfreundlichkeit und Service
3.1. Plattform und Benutzeroberfläche
Die Handelsplattform sollte intuitiv und benutzerfreundlich sein. Testen Sie, ob die Navigation und die Ausführung von Trades einfach und effizient sind.
3.2. Mobile App
Ein gutes Online Depot sollte auch eine leistungsfähige mobile App anbieten, die alle Funktionen der Desktop-Version unterstützt.
3.3. Kundensupport
Ein zuverlässiger und gut erreichbarer Kundenservice ist wichtig. Prüfen Sie die Verfügbarkeit von Support-Kanälen (Telefon, E-Mail, Live-Chat) und deren Erreichbarkeit.
4. Sicherheit
4.1. Regulierung und Einlagensicherung
Leider gibt es im Bereich der Online-Depots und Online-Broker immer öfter Fake-Seiten, die betrügerisch agieren. Wie Sie diese erkennen können, erfahren Sie in diesem Beitrag.
4.2. Regulierung und Einlagensicherung
Stellen Sie sicher, dass der Anbieter reguliert ist und Ihre Einlagen gesichert sind. Informieren Sie sich über die gesetzlichen Rahmenbedingungen und die Höhe der Einlagensicherung.
4.3. Technische Sicherheit
Die Plattform sollte aktuelle Sicherheitsstandards erfüllen, wie z.B. Zwei-Faktor-Authentifizierung und verschlüsselte Datenübertragung.
5. Bewertungen und Erfahrungsberichte
Lesen Sie Bewertungen und Erfahrungsberichte von anderen Nutzern. Diese geben oft einen guten Einblick in die tatsächliche Qualität des Anbieters und können auf Probleme oder Stärken hinweisen, die in den offiziellen Informationen nicht ersichtlich sind.
Tipp:
Nutzen Sie unsere Online-Vergleichsrechner und greifen Sie auf seriöse Anbieter und Plattformen mit guten Kundenbewertungen zurück.
So eröffnen Sie Ihr Online-Depot
Wie genau Sie Ihr Trading-Konto eröffnen können, welche Informationen Sie angeben müssen und wie Sie Ihre Identiät bestätigen hängt vom jeweiligen Depot Anbieter ab.
In der Regel erfolgt eine Depot-Eröffnung überall mittels der 4 folgenden Schritte:
1. Daten eingeben
Als erstes geben Sie Informationen zu Ihrer Person an. Dazu zählen:
Persönliche Informationen: Ihr Name, Ihre Adresse, Ihre Geburtsdaten und Ihre Staatsangehörigkeit
Steuerliche Angaben: In welchen Ländern sind Sie steuerpflichtig und wie lautet Ihre entsprechende Steuernummer?
Bankverbindung: Auch die Angabe einer Bankverbindung ist für die Eröffnung eines Online-Depots in Österreich notwendig.
2. Legitimierung
Im Anschluss an Ihre Kontoeröffnung wird eine Legitimationprüfung benötigt. Das bedeutet, dass Sie mittels gültigem Lichtbildausweis (Personalausweis oder Reisepass) Ihre Identität bestätigen müssen.
Die Legitimationsprüfung können Sie meist per Video oder PostIdent-Verfahren durchführen.
Bei der Videolegitimation können Sie sich direkt am Rechner, Tablet oder Smartphone aus legitimieren.
Das PostIdent-Verfahren können Sie bei einer beliebigen Postfiliale durchführen lassen.
3. Einzahlung
Wenn Ihr Konto erfolgreich freigeschalten wurde, können Sie die erste Zahlung auf Ihr Online-Depot vornehmen. Für die Einzahlung stehen Ihnen meist mehrere Zahlungsmöglichkeiten zur Verfügung.
Wenn Sie die Zahlung über Kreditkarte oder PayPal durchführen, fallen oftmals Gebühren an. Daher empfiehlt sich in den meisten Fällen die kostenfreie Einzahlung per Überweisung (Nachteil: Die Überweisung ist nicht sofort verfügbar).
4. Handel starten
Sobald die erste Einzahlung auf Ihr Kundenkonto eingegangen ist, können Sie mit dem Handel in Ihrem Online-Depot starten.
Wenn Sie bereits wissen, in welche Investitionsmöglichkeiten Sie anlegen möchten, können Sie diese direkt über das Suchfeld finden. Sollten Sie noch keinen konkreten Investitionswunsch haben, können Sie auch auf der Übersichtsseite nach geeigneten Aktien, Anleihen, Fonds etc. suchen.
Anlagemöglichkeiten
Jeder Online-Broker in Österreich bietet unterschiedliche Anlagemöglichkeiten an. Von reinen Aktiendepots bis zum Handel mit Krypotwährungen. Folgende Möglichkeiten stehen Ihnen je nach Depot Anbieter zur Verfügung:
Aktien
Bei Aktien handelt es sich um Anteile von Kapitalgesellschaften. Über den Verkauf von Anteilen können sich Unternehmen Kapital beschaffen.
Anleihen
Mit einer Anleihe überlassen Sie einem Unternehmen (Unternehmensanleihen) oder einem Staat (Staatsanleihen) für eine vereinbarte Laufzeit & Verzinsung ein bestimmtes Kapital. Sie profitieren dabei von den Zinsgewinnen.
Fonds
Ein Fonds ist die Sammlung mehrerer Wertpapiere in einem. Unterschieden werden grundsätzlich: Aktienfonds, Rentenfonds, Mischfonds, Geldmarktfonds, Immobilienfonds und Rofstofffonds
ETFs
ETFs sind Fonds, welche einen bestimmten Aktien-Index wie z. B. den DAX nachbilden. Dadurch können Sie mit einem Wertpapier in ganzen Märkten anlegen.
CFDs
Die sogenannten „Contracts for Difference“ oder „Differenzkontrakte“ ermöglichen das Spekulieren auf steigende oder fallende Kurse.
Rohstoffe und Edelmetalle
Sie können auch direkt mit Rohstoffen und Edelmettalen wie Gold, Silber oder Rohöl handeln.
Forex-Währungspaare
Hierbei werden Währungen paarweise getradet. Das heißt Sie kaufen eine Währung und automatisch auch die andere Währung. Währungspaare sind zum Beispiel EUR/USD oder EUR/GBP
Kryptowährungen
Kryptowährungen sind digitale Währungen. Informationen zu Inhabern und Bewegungen werden dabei auf Tausenden Servern verschlüsselt gespeichert. Zu den bekanntesten Kryptowährungen gehören Bitcoin und Ethereum.
Optionen
Mit Optionen erhalten Sie das Recht, ein bestimmtes Wertpapier in Zukunft zu einem fixen Preis zu kaufen oder zu verkaufen.
Futures
Futures funktionieren ähnlich wie Optionen mit dem Unterschied, dass sich Verkäufer und Käufer dazu verpflichten, das Wertpapier zum festgelegten Preis am Ende der Laufzeit zu kaufen bzw. zu verkaufen. Diese Anlage gilt jedoch als sehr spekulativ.
Zertifikate
Zertifikate können meist auf Aktien oder Anleihen gekauft werden. Dabei orientiert sich der Preis nicht an Angebot und Nachfrage, sondern an den Kursen anderer Vermögenswerte (wie Börsenindizes, Aktien, Anleihen oder Rohstoffe).
Wichtige Fragen rund um Depots in Österreich
Allgemein
Kann ich als Österreicher auch ein Online-Depot in einem anderen Land eröffnen?
Ja, als österreichischer Staatsbürger haben Sie das Recht, ein Online-Depot bei einem Unternehmen in einem anderen Land zu eröffnen.
Viele Länder haben Offenheit und Zugänglichkeit für internationale Investoren, und dies schließt die Möglichkeit ein, Konten oder Depots bei ausländischen Unternehmen zu eröffnen.
Wozu dient ein Depot?
Wenn Sie in den Wertpapierhandel in Österreich einsteigen möchten, benötigen Sie ein Depot. Ihre erworbenen Wertpapiere werden in Ihrem Depot „gelagert“ bzw. „aufbewahrt“. In einem Depot können Sie also Ihre Wertpapiere verwalten.
Welche Risiken sollte ich beim Online-Depot-Handel beachten?
Neben den allgemeinen Risiken des Investierens gibt es auch Risiken im Zusammenhang mit Cybersecurity, betrügerischen Anbietern und unerwarteten rechtlichen Verpflichtungen.
Geben Sie also acht und vertrauen Sie nur auf geprüfte Anbieter von Online-Depots.
Was sollte ich bei der Wahl des Online-Depots in Österreich beachten?
Wichtig bei der Wahl Ihres passenden Online-Depots in Österreich sind:
Aufsichtbehörde
Achten Sie darauf, dass der Depot-Anbieter durch eine Aufsichtsbehörde wie die CySEC, AFM oder die BaFin reguliert wird. Diese Information sollten Sie im Impressum des jeweiligen Anbieters unter beispielsweise den Punkten „zuständige Aufsichtsbehörde“ oder „Aufsicht“ finden.
Seriös & gute Bewertungen
Recherchieren Sie online Bewertungen und Erfahrungsberichte zu dem jeweiligen Depot-Anbieter. Wenn Sie keine Bewertungen oder Berichte zum Anbieter finden, sollten Sie lieber die Finger davon lassen. Fast ausschließlich positive Bewertungen lassen wiederum auf den Kauf von Bewertungen schließen.
Eine große Auswahl Investitionsprodukten
Sie möchten nicht nur Aktien, sondern auch Investmentfonds oder Futures handeln? Dann sollten Sie darauf achten, dass Ihr Depots genau diese Investmentprodukte auch anbietet.
Transparentes Kostenmodell
Seriöse Online-Broker gehen offen mit den anfallenden Kosten & Gebühren um. Achten Sie darauf, dass auf der Website des Online-Brokers die Kosten möglichst genau aufgelistet werden. Je weniger Informationen Sie dazu finden, desto vorsichtiger sollten Sie bei dem Anbieter sein.
Kostenloses Demokonto
Mit einem kostenlosen Demokonto erhalten Sie einen ersten Eindruck der Bedienbarkeit und Handhabung des Online-Depots.
Einfache Bedienbarkeit
Gerade wenn Sie sich noch nicht gut mit Online-Depots auskennen, ist es wichtig, dass Sie Ihr Depot einfach bedienen können.
Was versteht man unter einem Spread?
Der Begriff Spreads bezieht sich auf die Differenz zwischen dem Ankaufspreis (Bid-Preis) und dem Verkaufspreis (Ask-Preis) eines Online-Depots-Anbieters.
Das bedeutet, wenn Sie eine Aktie über einen Online-Depots-Anbieter kaufen, kauft dieser sie günstiger am ein, als Sie ihm dafür bezahlen.
Dieser Spread ist der Hauptweg, über den Broker und Finanzinstitute, die den Handel ermöglichen, ihre Einnahmen generieren. Ein enger oder geringer Spread zeigt an, dass die Differenz zwischen Ankaufs- und Verkaufspreis gering ist, was für Sie vorteilhaft ist, da Sie weniger Kosten haben, um Aktien kaufen oder zu verkaufen. Ein weiter oder größerer Spread hingegen bedeutet, dass die Differenz zwischen den Preisen größer ist, was zu höheren Handelskosten führen kann.
Unterschiede
Was sind die Unterscheide zwischen einem Online Depot und einem Online Broker?
Ein Online Depot ist ein Konto, in dem Wertpapiere wie Aktien und Anleihen sicher aufbewahrt und verwaltet werden. Es ermöglicht Ihnen, Ihre Investments zu überwachen und Dividenden zu verfolgen.
Ein Online Broker hingegen ist ein Dienstleister, der Ihnen den Handel mit Wertpapieren über eine Online-Plattform ermöglicht.
Während das Depot hauptsächlich der Lagerung und Verwaltung dient, führt der Broker Ihre Kauf- und Verkaufsaufträge aus. Die Gebühren für ein Depot umfassen oft Kontoführungs- und Servicegebühren, während beim Broker hauptsächlich Transaktionsgebühren und mögliche Kommissionen anfallen.
Was sind die Unterscheide zwischen einem Online Depot und einem Robo Advisor?
Ein Online Depot ist ein Konto, in dem Sie Wertpapiere wie Aktien und Anleihen aufbewahren und selbst verwalten. Sie treffen alle Anlageentscheidungen selbst und führen Käufe sowie Verkäufe eigenständig durch.
Ein Robo Advisor hingegen ist ein automatisierter Anlageberater, der für Sie ein diversifiziertes Portfolio erstellt und regelmäßig optimiert.
Während das Online Depot eher für erfahrene Anleger geeignet ist, die ihre Investments selbst managen möchten, richtet sich der Robo Advisor an diejenigen, die eine bequeme und automatisierte Anlagelösung bevorzugen. Die Gebühren für ein Online Depot beinhalten meist Kontoführungs- und Transaktionsgebühren, während ein Robo Advisor Verwaltungsgebühren für die Portfolioverwaltung erhebt.
Welche Vorteile bietet ein Online-Depot im Vergleich zu traditionellen Bankfilialen?
Wichtige Begriffe
Was ist ein Aktien-Broker?
Der Aktien-Broker dient als Schnittstelle zwischen Ihnen und den Wertpapier-Börsen. Er stellt Ihnen eine Handelsplattform zur Verfügung (Online-Depot), über die Sie ganz einfach Aktien kaufen und verkaufen können.
